Великобритания пытается очистить лондонский рынок недвижимости от сомнительных владельцев. Удастся это или нет, но российским олигархам понадобятся новые места для отмывания грязных денег.
На этой неделе политики в Соединенном Королевстве согласились создать реестр зарубежных компаний, имеющих право собственности в Великобритании.
Эта идея была впервые выдвинута шесть лет назад во время волны возмущения против коррумпированных денег, но отошла на второй план, поскольку Брексит и пандемия доминировали в общественных дебатах. Вторжение России в Украину вновь подняло вопрос о запрете на повестку дня.
Новый закон может вступить в силу в конце этого месяца и призван положить конец анонимному владению британской недвижимостью.
Детали все еще уточняются, но у владельцев любой недвижимости, купленной через офшорные компании с 1999 года, будет шесть месяцев, чтобы идентифицировать себя, иначе они потеряют возможность продажи.
Около 90 000 объектов недвижимости в Великобритании были куплены компаниями, базирующимися в секретных юрисдикциях, таких как Британские Виргинские острова.
Достоверной информации о том, кому на самом деле принадлежит эта недвижимость, нет, но у групп кампании есть оценки. По данным Transparency International, из 6,7 млрд фунтов стерлингов сомнительных денег, вложенных в британскую недвижимость (8,8 млрд долларов США по текущему обменному курсу), 1,5 млрд фунтов стерлингов поступили от россиян, обвиненных в коррупции или связях с Кремлем.
Лондон привлекателен для отмывателей денег, потому что городской рынок недвижимости относительно ликвиден, а стоимость может быть высокой, что помогает им узаконить крупные суммы.
Недвижимость в Лондоне также обеспечивает безопасную базу в случае нестабильности дома, а также возможности для роскошных покупок.
Одна азербайджанка, чей муж-банкир был заключен в тюрьму за растрату, потратила 16 миллионов фунтов стерлингов в универмаге Harrods рядом с ее домом, как показало расследование.
Хотя новые законы выглядят хорошо на бумаге, они будут успешными только в том случае, если существующие в Великобритании правила борьбы с отмыванием денег будут лучше соблюдаться.
Из всех подозрительных транзакций, зарегистрированных властями Великобритании в 2020 году, менее 1% приходилось на агентов по недвижимости.
Преступники также могут попытаться обойти правила, разделив подставные компании, владеющие собственностью, между пятью или более лицами, чтобы ни один из них не достиг порога в 25%, который обязывает их раскрывать себя как бенефициарных владельцев.
Люди, которые не хотят раскрывать свою личность, всегда могут продаться, если они знают агента, готового провести репутационно рискованную сделку.
Поток продаж может повредить ценам в самом верху лондонского рынка. По данным поставщика данных LonRes, стоимость самых дорогих лондонских домов уже снизилась на 17% по сравнению с пиком 2014 года отчасти из-за более высоких налогов.
Где олигархи могут оставить свои деньги в следующий раз? Другие города мира, такие как Нью-Йорк и Дубай, тоже ужесточаются.
В декабре Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США заявила, что изучает новые правила, которые улучшат соблюдение требований в сфере недвижимости Америки.
Группа разработки финансовых мер борьбы с финансовыми преступлениями на прошлой неделе добавила Объединенные Арабские Эмираты в свой «серый список» стран, которые будут подвергаться усиленному контролю за отмыванием денег.
Цифровые валюты могут стать альтернативным способом направления незаконных денежных средств, поскольку правила в отношении недвижимости ужесточаются, по словам Кэролайн Уолтерс, старшего консультанта фирмы FSC Compliance по борьбе с отмыванием денег.
«Если один маршрут иссякнет, они неизбежно будут искать другой путь… и криптовалюты могут стать этим путем для отмывания денег».
bbabo.Net