Канада (bbabo.net), — Новые данные показывают, что во время пандемии COVID-19 аудиторские проверки, проведенные канадской службой по борьбе с отмыванием денег, резко сократились, что является очень «тревожным» признаком для властей, отслеживающих грязные деньги, говорят эксперты по финансовым преступлениям.

Данные Центра анализа финансовых транзакций и отчетов Канады (FINTRAC) показали, что количество проверок по отмыванию денег в сфере недвижимости сократилось со 146 в 2019–2020 годах до всего 53 в 2020–2021 годах, то есть на 64%. Это меньше, чем в 2018–2019 годах, когда было проведено почти 200 проверок объектов недвижимости.

Новые цифры, полученные в результате запроса на доступ к информации, появились в связи с тем, что рынок жилья Канады был в огне в течение последних двух лет, когда цены достигли исторического уровня, чему способствовали сверхнизкие процентные ставки и отсутствие предложения по всей стране.

По данным Канадской ассоциации недвижимости, в декабре 2021 года средняя цена дома по стране в Канаде составляла 713 500 долларов, что на 17,7% больше, чем в том же месяце прошлого года, при этом в прошлом году было продано почти 667 000 жилых объектов или 459 миллионов долларов.

Эксперты по финансовым преступлениям заявили, что с сотнями миллионов долларов, протекающих в канадской недвижимости, сокращение количества проверок, проводимых федеральным надзорным органом, было «ошеломляющим», поскольку правоохранительные органы могут упускать важные данные, когда дело доходит до борьбы с незаконными деньгами, протекающими через рынок жилья.

«Это тревожные цифры», — сказал Мэтт Макгуайр, эксперт по финансовым преступлениям из отдела по борьбе с отмыванием денег в Торонто. «Меньше контроля, меньше указаний для сообщающих лиц… с точки зрения подталкивания их к разведывательным целям, которые (следователям) необходимо преследовать этих преступников».

Согласно новым данным, следователи обнаружили около 230 проблем с обязательствами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в 53 расследованиях, проведенных в прошлом году в сфере недвижимости. Согласно данным, высокий уровень дефицита — это тенденция, которая сохраняется с 2016 года. В 2018–2019 годах FINTRAC обнаружил более 750 проблем в ходе почти 200 проведенных аудитов.

И это была не только недвижимость. Количество проверок во всех финансовых секторах, таких как банки, предприятия, занимающиеся денежными операциями, или дилеры по ценным бумагам, значительно сократилось с почти 400 в 2019–2020 годах до 151 в прошлом финансовом году, то есть общее снижение составило 62%.

FINTRAC сотрудничает с банками, брокерскими компаниями по недвижимости и другими представителями финансового сектора, помогая распознавать случаи, когда преступники могут отмывать незаконные денежные средства. Его сотрудники следят за тем, правильно ли они сообщают обо всех транзакциях, правильно ли идентифицируют клиентов и реализуют ли программу соответствия.

Проблемы, связанные с аудитом недвижимости, включают в себя десятки случаев невозможности идентифицировать клиентов или непредоставления отчетов о подозрительных транзакциях по сделкам с наличными на сумму более 10 000 долларов или множеству транзакций с наличными в течение 24 часов.

По словам Макгуайра, правоохранительные органы по всей стране должны быть встревожены, особенно с учетом плохих оценок, которые отрасль получала в прошлом за соблюдение требований по отмыванию денег.

«Если мы не знаем, кто проводит транзакцию, мы не знаем, откуда берутся деньги, куда они идут или кто стоит за транзакцией», — сказал он.

«Это позволяет сетям работать анонимно и избегать последствий своих преступных действий».В течение многих лет многочисленные отчеты и даже B.C. Провинциальная комиссия выдвинула на первый план проблему отмывания преступниками доходов от преступной деятельности через дома или квартиры, что приводит к росту цен в процессе.

В отчете федерального агентства Службы уголовной разведки Канады за 2020 год говорится, что ежегодно по всей стране отмывается от 45 до 113 миллиардов долларов.

И как раз в тот момент, когда Канада боролась с первой волной COVID-19, FINTRAC выпустил специальный бюллетень, предупреждающий о том, что преступники могут извлечь выгоду из пандемии.

«Некоторые лица могут попытаться извлечь выгоду из сложившейся ситуации для осуществления или облегчения отмывания денег», — говорится в специальном бюллетене агентства прошлым летом.

Представитель FINTRAC заявил, что сокращение расследований было вызвано сбоями, связанными с пандемией, и переходом агентства к «более сложным, длительным и углубленным расследованиям».

«(FINTRAC) сосредоточился на крупных брокерских компаниях в Ванкувере и Нижнем материке, а также в районе Большого Торонто и Монреаля. Крупные предприятия представляют большую долю рынка, а некоторые из них включают несколько десятков, если не сотен агентов», — сообщила пресс-секретарь Мелани Гулетт Надон в электронном письме. Агентство заявило, что с 2019 года выдало 26 нарушений, в том числе 14 в сфере недвижимости.

«COVID застал многие правительственные ведомства врасплох, и просто было много борьбы», — сказала Саша Кальдера, руководитель кампании правозащитной группы Publish What You Pay Canada, группы, которая выступает за большую прозрачность среди ресурсных компаний. «Очень тревожно видеть снижение аудиторских проверок по всем направлениям».

С учетом того, что все больше денег течет в «крайне уязвимые сектора», такие как банковское дело или недвижимость, и сокращается количество экзаменов, это «рецепт катастрофы», — сказал Кальдера.

«(Отмывание денег) приводит к значительным изменениям цен на жилье, что делает его менее доступным для тех, кто не причастен к преступной деятельности», — сказал он.

В центре проблемы грязных денег в сфере недвижимости Канады лежат слабые законы о финансовой отчетности, которые позволяют людям скрывать свою личность за номерными или подставными компаниями.

«Этим злоупотребляют во всем мире для отмывания денег в Канаде. Это влияет на обычных канадцев, которые хотят выйти на рынок жилья», — сказал Кальдера.

Однако эксперты по прозрачности говорят, что реестр будет беззубым, если он не будет доступен для публичного поиска и не будет поддерживаться провинциями и территориями.

«Это может быть один из самых важных законодательных актов, который может повлиять на количество грязных денег, поступающих в страну», — считает Кальдера.

Макгуайр сказал, что масштабы незаконных денег, отмываемых через экономику Канады, часто трудно понять тем, кто не занимается полицией или финансами, но влияние ощущается в каждом сообществе.

«Это не просто теоретическая игра, — сказал он. «То, чего мы пытаемся достичь как страна, должно заключаться в извлечении прибыли из преступной деятельности. Если преступность будет менее прибыльной, преступников будет меньше, и у нас будет более безопасное общество».

bbabo.Net